Запишитесь на бесплатную консультацию

• Жёсткие стандарты и контроль качества работы наших консультантов
• Мы всегда на связи: если ваш консультант в отпуске и т.п., то вам поможет его коллега
• Применение самых современных технологий для анализа финансовых потоков
• Партнёрство с крупнейшими финансовыми компаниями России, Европы и США
• Комплексный подход: финансовым планированием занимается группа экспертов, каждый из которых является специалистом выбранной области.

• Исходим исключительно из интересов и финансовых целей клиентов
• Не требуем с Вас оплату за консультации, получаем доход с партнерской комиссии от инвестиционных компаний.
• Подбираем наиболее выгодные для клиента финансовые инструменты и стратегии
• Предлагаем весь ассортимент продуктов, а не одного банка или брокера
• Не занимаемся доверительным управлением, а только сопровождением инвестиций

Вы интересуетесь вопросом инвестирования, но не имеете опыта? Не можете разобраться куда вложить и на какой срок? Не понимаете как обезопасить свои инвестиции? Условия кажутся идентичными и Вы не знаете что выбрать?

Вы уже пользуетесь инвестиционным продуктом, но не уверены что рационально распределили активы? Вы недовольны доходностью или Вам требуется консультация относительно возможных рисков? Вам не подходит сервис или просто хочется мнение со стороны?

Вы попали в просадку? Деньги таят на глазах и Вы не знаете что предпринять? Наш отдел рискового менеджмента сможет проанализировать текущую ситуацию, расписать все возможные сценарии и дать рекомендации по дальнейшей работе.

Ситуация

В ноябре 2015 года к нам обратился Дмитрий В. для получения консультации по его текущему портфелю. Клиент определил следующие цели: оптимизация портфеля по инструментам с целью диверсификации и динамичный рост капитала на горизонте 10-15 лет. Его сбережения включали: депозит в Альфа Банке (16,5 млн. рублей), ПИФы УК Сбербанка, инвестирующие в акции России и США (13,7 млн. рублей).

Анализ

Рассмотрим депозит в российском банке, к минусам можно отнести: низкую доходность (max 8,08% в руб), высокую текущую инфляцию национальной валюты и риск ее увеличения (западные санкции, геополитические конфликты, неопределенность бивалютной корзины) и потерю процентов при досрочном выводе средств. К плюсам можем отнести малые риски для первоначальной суммы в сравнении с иными предложениями. ПИФы в России характерны высокой комиссией, в разы превышающей ставки зарубежных фондов, что снижает финансовый результат более чем на 40% в перспективе 10 лет.

Решение

Наши консультанты предложили оставить 10% средств на вкладе в Альфа Банке как резервный фонд; посодействовали в вопросе реинвестирования остальной части капитала на счёт европейского брокера и разработали диверсифицированный портфель с прогнозируемой результативностью от 15% до 20% годовых в USD.

Финансовое планирование

Личный финансовый план — это первый шаг к достижению Ваших целей, готовый путеводитель к построению стабильного финансового будущего. Включает оптимизацию как доходов, так и расходов.

Инвестирование

Исходя из Ваших пожеланий мы составляем персональное инвестиционное предложение, включающее в себя развернутое описание торговой стратегии с определением: контрагентов, торговых площадок, требуемых сумм и сроков инвестирования.

Риск менеджмент

Мы предложим варианты защиты Ваших личных активов при инвестировании за рубежом, просчитаем эффективность торговых стратегий, а также дадим защиту не менее 90% капитала в Европе без ограничений по сумме.

Индивидуальное сопровождение

Вне зависимости от того какой инвестиционный продукт Вы выбрали, наши консультанты всегда готовы Вам помочь. Любую инвестиционную стратегию необходимо время от времени корректировать, и мы поможем Вам вовремя отреагировать на изменения в сфере экономики, политики и законодательства.