Приведенные сертификаты широко признаны в области консалтинговой отрасли финансовых услуг:
* Аккредитованный планировщик недвижимости (AEP)
* Сертифицированный финансовый плановик (CFP)
* присвоено финансовый аналитик (CFA)
* Chartered Investment Advisor (CIC)
* Страховые агенты
> Частный финансовый консультант (ChFC)
> Присяжване жизни андеррайтер (CLU)
* Персональный финансовый специалист (PFS)
Этот краткий перечень сертификатов был построен с использованием нескольких источников. Во-первых, много других сертификатов требуют этих сертификатов как предпосылка. Во-вторых, при регистрации в качестве консультанта с определенными штатами некоторые из этих сертификатов могут заменить прохождения различных испытаний, осуществляемых Североамериканской ассоциацией администраторов ценных бумаг, Inc. (NASAA). В-третьих, форма ADV, которая используется SEC и большинством государств зарегистрируйте советников, явно перечисляет многие из этих конкретных проектов. Наконец, эти обозначения чаще упоминаются в литературе по финансовому планированию и на финансовых и инвестиционных сайтах.
Аккредитованный планировщик недвижимости (AEP)
AEP предоставляется Национальной ассоциацией планировщиков недвижимости и советов (NAEPC). Чтобы получить AEP, заявитель должен:
* взять на себя адвокатскую лицензию, CPA, CLU, ChFC, CFP или CTFA
* быть профессионально вовлеченными в "деятельность по планированию недвижимости"
* иметь по крайней мере п & # 39; Пять лет непосредственно соответствующего опыта (или 15 лет освобождения от образовательных требований)
* принять определенные необходимые курсы американского колледжа или взять два "экзамены по преподаванию"
> (см. перечни CHFC и CLU ниже для подробнее о Американский колледж .)
* иметь членство в Совете NAEPC
* подать ссылки, и
* взять на себя обязательства & # 39; резки по этического кодекса NAEPC.
Сертифицированный Финансовый Плановик (CFP)
CFP представлен сертифицированный финансовый планировочные Советом стандартов Инк (CFPBS). Для получения дизайна CFP кандидат должен иметь п & # 39; пятилетний опыт работы с персоналом финансового планирования или три года и степень бакалавра. Он должен пройти комплексную экспертизу. Чтобы принять этот экзамен, он должен либо закончить курс обучения, который предлагают различные образовательные организации или он уже должен иметь CPA, ChFC, CLU, CFA дизайн или Ph.D. в бизнесе или экономике, доктор делового администрирования, или лицензия адвоката. В CFPBS является клинический процесс онлайновой жалобы потребителей и практик, и он поддерживает онлайн-проверку профессионального статуса и рефералов.
Согласно CFPBS, это "некоммерческая организация регулирования", что способствует повышению профессиональных стандартов в личном финансовом планировании, с тем чтобы общественные ценности имели доступ к компетентному и этического финансового планирования (PLM), что является наградой (19659002) Чартерный финансовый аналитик (CFA)
"Проблемы, & # 39; связанные с сертификацией CFP®" (см. Институт CFA состоит из более чем 70 000 членов, участвующих в голосовании, и 131 страны, которые не участвуют в голосовании, которые верят в установление более высокого стандарта для инвестиционно й профессии. Институциональные этические требования. »
Ранее Ассоциация инвестиционного менеджмента и исследований (AIMR), Институт CFA предоставляет проект CFA. Успешные кандидаты должны пройти три успешных экзаменов, которые нуждаются примерно 250 часов подготовки к каждому экзамену. опыт работы или степень бакалавра и трехлетний опыт работы.
Институт CFA проводит профессиональный процесс ведения процесса, включая процесс жалоб инвесторов, и инвесторы могут узнать о статусе уполномоченные CFA консультанта.
Chartered Инвестиционный советник (CIC)
Это обозначение присвоено Ассоциацией инвестиционных юристов America, Inc. (ICAA). ICAA — это национальная некоммерческая ассоциация, членами которой являются исключительно федерально зарегистрированные фирмы-консультанты по инвестициям. "(Сноска 2). Кандидаты должны работать в компании-члене ICAA и должны иметь дизайн CFA.
Страховые агенты [19659002] + Чартерный финансовый консультант (CHFC)
+ Британский страховой директор (CLU)
Дизайн ChFC и CLU присваиваются Американским колледжем. Чтобы получить любой дизайн, кандидат должен закончить восемь курсов и иметь три года полного рабочего времени личных финансов или опыта страхования. Если человек закончил дизайн CLU, он также мог бы получить название CHFC, заполнив еще три дополнительные курсы . Никаких жалоб или клинических процедур для обоих назначений нет.
Американский колледж утверждает, что "основана в 1927 году как Американский колледж жизни страховщиков, колледж в течение последних десятилетий расширил свои учебные предложения, чтобы отразить растущую конвергенцию страховых и других профессий финансовых услуг, программы продолжения образования сейчас завершают его долговременный дизайн CLU "(сноска 3)
Персональный финансовый специалист (PFS)
Обозначение PFS присваивается Американским институтом сертифицированных государственных бухгалтеров (AICPA). AICPA установил учетные данные PFS "для CPA, специализирующихся на персональном финансовом планировании". Чтобы провести проект PFS, лицо должно:
* быть членом AICPA
* провести CPA, который выдается государством и не отозвано
* причислить баллы на основе опыта и экспертизы
* подать ссылки и другое доказательство опыта работы с персональным финансовым планированием.
Сноски:
1) Сайт сертифицированного финансового планировщика Standards Inc. (CFPBS) 2) Сайт инвестиционного советника Ассоциации Америки, Inc. (ICAA) 3) Сайт Американского колледжа
[ad_2]
