Главная » финансы мира » Отмывание денег

Отмывание денег

[ad_1]

Отмывание денег — это процесс перемещения денег от нелегитимной в законную экономики. Преступность отмывание денег заключается в сознательном переосмыслении источника, происхождения или собственности на нелегальные фонды.

Любые преступные операции осуществляются наличными, а функция отмывания денег часто перекладывает эти небольшие суммы в большую, более ликвидную сумму, которую будет трудно отследить и инвестировать легче. Денежное отмывания возникло на огромном международном уровне с глобализацией мировой экономики и интернационализацией организованной преступности.

Деньги, заработанные в одном регионе, могут, со степенью увеличения средств, быть переведены в другую часть света, предотвращая ее окончательном восстановлению правоохранительными органами. С глобализацией организованной преступной деятельности деньги зарабатывают во всех регионах мира, их надо собирать, консолидировать и перемещать.

Этот рост способствовало новым технологиям, растущему движения товаров и людей во всем мире и уменьшению значимости границ. Большое количество профессионалов, включая адвокатов, бухгалтеров и банкиров, возникла для предоставления услуг этому уголовному и коррумпированной клиенту с большой суммой денег в распоряжении. Не участвуя в начальном акте, эти специалисты помогают увековечить преступную и коррупционную деятельность через свои услуги. Организованные преступные группировки особенно выиграли от расширения мировых финансовых рынков. Они эксплуатировали дифференцированные регуляторные режимы и возможность быстро перемещать деньги через юрисдикции, чтобы препятствовать выявлению, пользуясь преимуществами разногласий между странами основанными регуляторными системами.

Они ищут места, менее регулируемые по международным антикоррупционных мер, законы об отмывании денег. Эти приюты, часто оффшорные банковские центры, обеспечивают как банковскую, так и корпоративную тайну. Они также обеспечивают секретность трестов, которые используются для сокрытия крупномасштабных активов, часто незаконно отвлекаются от компаний, контролируемых организованными преступными группами. В 1996 году экономисты Международного валютного фонда (МВФ) отметили, что 2 процента мирового ВВП (валового внутреннего продукта) были эт & # 39; связанные с преступностью в области наркотиков, а видмирани суммы, д & # 39; связанные с коррупцией, и уклонение от уплаты налогов будут еще больше. Доля мировой экономики сегодня будет еще больше по нескольким причинам, потому что в этот период возросло количество форм организованной преступности, а контрмеры не смогли прекратить прибыль от этой деятельности, за исключением запасов.

Многие отмытых денег было вложенные в долларизированы счета и другие сильные валюты, они спасли значительные потери из-за девальвации валют в странах происхождения. В оффшорных режимах, где финансовый капитал не облагается налогом, его рост происходит быстрее, чем денежные средства, является частью налоговых и регулируемых режимов. Диапазон предприятий и финансовых учреждений, которые использовались для отмывания денег, распространялся с прибылью и растущими суммами, которые нужно отмыть. Среди привлеченных учреждений являются крупные банки, оффшорные банки и финансовые учреждения, операции по обмену валют и банковские переводы, фондовые брокерские конторы, торговцы золотом, казино, страховые и торговые компании.

Возможность защищать доходы от транснациональной преступной деятельности, налоги уклонения от поступков и коррупция служили значительным стимулом для роста этой деятельности. Существует ограниченный риск и немного сдержек для отмывания денег и специалистов, которые помогают их деятельности. Ограниченность изъятий, происходящих просто "еще одной цене ведения бизнеса". Международные усилия, организованные Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), ограничивают оффшорные убежища и санкционируют страны, которые облегчают отмывание денег, не смогли резко сократить отмывания денег.

Источники отмытых миллионов [19659002] Отмывание денег следует из всех видов незаконной деятельности, эт & # 39; связанной с организованной преступностью, такими как наркотики и торговля оружием, торговля людьми, вымогательство, азартные игры, подделка денег и товаров, торговля вымирающими видами и украденные искусство и автомобили. Часто коррумпированные государственные служащие двигают взятки, которые они получили, или деньги, которыми они попали в оффшорных мест для обеспечения безопасности. Многое из этого нельзя рассматривать как "отмываний" деньги во многих странах, поскольку эти коррупционные действия не представляют собой основные правонарушениями к отмыванию денег.

Необходимость предварительного уголовным преступлением многими уголовными кодексами является основным сдерживающим фактором для эффективного расследования дел, эт & # 39; связанных с отмыванием денег. Техника отмывания организованных преступных групп стала все изящной. Остаются эксперты, могут замаскировать источник средств и сделать их очевидными. По этой причине организованные преступные группировки все больше проникают в законную экономику и финансовые рынки

. Такие операторы отмывают активы из этих различных инвестиций, а также от первичных незаконных видов деятельности. Отмывание денег, д & # 39; связано с коррупцией правительства высокого уровня, привлекло больше внимания в эпоху после холодной войны. Коррумпированные лидеры отмывают деньги, полученные из разных источников: изъяты из национальной казны; отвлечено от иностранной помощи; выплаты от иностранных инвесторов или подрядчиков, работающих на займы на развитие со стороны многосторонних организаций и поступления от приватизации

. Волна приватизации в 90-е годы во многих частях мира способствовала увеличению депозита средств на нерегулируемых оффшорных счетах. В переходный период от государственной собственности к частной собственности, когда существует ограниченное прозрачность, многие инсайдеры сумели привлечь значительные ресурсы приватизации фирм и через разработку соглашений о доверительных преграды, согласно законам местности, припарковали очень ценные национальные ресурсы в финансовые налоговые убежища. Отмывание денег, д & # 39; связано с процессом приватизации, также привело к большим и видимых случаев международного отмывания денег, таких как дело Рауля Салинаса из Мексики и дело Павла Лазаренко из Украины. Расследование каждого из этих случаев швейцарскими и американскими властями, а также другими правительствами составило сотни миллионов долларов. В деле Салинаса выплаты от торговцев наркотиками были объединены с выплатами по благоприятную приватизацию ключевых государственных предприятий.

Главный вопрос заключается в том, будут ли механизмы предоставляться в будущем для сдерживания таких депозитов и будут процедуры созданы для того, чтобы сделать такие суммы легче возместить страна-источники. Поскольку проблема с коррупцией больше не является табуючою проблемой для работников многосторонних финансовых учреждений, значительные отмывания денег, д & # 39; связанные с кредитованием проекта и структурной перестройки, стали допустимыми темами обсуждения

Например, исследователи МВФ теперь признают, что они могут наблюдать за финансовыми потоками с Гаити сразу же после того, как международные заемные средства вышли в страну. Следователь, который рассматривал вопрос отклонения займа Всемирного банка в Пакистане, проследил швейцарском банке 30000000 долларов. Постоянно следователи коррупции в этих международных финансовых учреждениях должны учиться найти отмывания денег, поскольку как подкуп денежных средств, так и фактические кредиты по проектам заканчиваются в банковских центрах западных стран.

Банки и другие финансовые институты, которые занимаются денежными операциями Отмывание

Типы финансовых учреждений, которые эксплуатируются для отмывания денег, распространяются, поскольку требования к отчетности об основных банков увеличились. Оффшорные банки возникли во многих регионах, чтобы обслуживать требования богатых клиентов, которые ищут тайны и отсутствие требований к отчетности. К концу 1997 года в оффшорных регионах проживало более половины всех трансграничных активов, содержащихся во всем мире. Очень мало стран активно принимают меры по захвату отмытых активов.

Исключения составляют США и Швейцария. Однако сумма, которую им удалось заморозить и конфисковывать, была очень ограниченной по сравнению с общей суммой незаконных денег на их финансовых рынках. Многие другие великие банковских центров, таких как те, что находятся в Англии и Германии, имеют тысячи отчетов о подозрительных операциях, но сравнительно немного успешных уголовных преследований или конфискации активов. Поэтому, хотя существуют значительные риски заразиться контрабандой наркотиков, гораздо меньше шансов на попадание в нее потери поступлений от наркотиков или других доходов от преступления. Чаще всего отмывания денег происходит в оффшорных банковских центрах, многие из которых менее регламентированными, чем в крупных банковских центрах.

Не у всех оффшорных банках отмывает деньги. Наиболее вопиющими злоумышленниками являются те оффшорные регионы, которые не имеют финансовой инфраструктуры или любых регуляторных механизмов для контроля за банками или отслеживание транзакций, проходящих через их регионы. В этих ситуациях лица и предприятия используют возможность банковской и корпоративной тайны, которую они предоставляют. Многие районы Карибского бассейна установили большие законные банковские услуги, которые предоставляют услуги крупной международной клиентории законного бизнеса. Это свидетельствует о том, что размер и местоположение не являются абсолютными детерминантами того, используется финансовое учреждение как отмывая учреждение для очистки сомнительных доходов.

В настоящее время существуют различные ниши для различных категорий отмывания денег. Дилерские препараты имеют широкий спектр активов для распоряжения и непрерывного финансового потока, поэтому они используют все имеющиеся финансовые инструменты. Существует значительная дифференциация на рынке. Например, предприятия с банковского перевода используются в первую очередь наркоторговцами уличного уровня, тогда как частные банковские услуги крупных банков доступны только для крупных клиентов.

Оффшорные банки используются отдельными лицами и группами, занимающимися широким кругом незаконным и законная деятельность. Существует усиление контроля над крупными финансовыми учреждениями, но последние случаи обнаружили, что все еще можно отмыть огромные суммы за крупные банки и через эти банки оффшорные отделения. Основные банки, такие как Ситибанк, Банк Нью-Йорка и Union Bank of Switzerland (UBS), а также их оффшорные отделения, определяли важность последних расследований по отмыванию денег. Как сообщила одна из представителей конгрессменов-меньшинств в Палате представителей банковского и финансового комитета Соединенных Штатов, во время слушаний в Банке Нью-Йорка, невозможно было санкционировать Citibank по делу о борьбе с отмыванием средств в Салиниси, которая увековечила проблему. Несмотря на то, что такие действия, как ордер географического таргетинга в районе Нью-Йорка, имеют ограниченность банковских переводов от малого бизнеса, остается постоянно возможным перемещение больших сомнительных и незаконных сумм через частные банковские операции основных банков.

Прибыль для институты, и особенно для должностных лиц этих подразделений, банкиры часто закрывают глаза. Недавно выпущенный отчет Генерального бухгалтерского бюро США (GAO), проведенный следственным подразделением агентства, рассмотрел возможность отмывания денег в Соединенных Штатах. Исследователи проследили 800000000 долларов США таких средств, которые были перенесены в банки одним русским. Он сделал это, зарегистрировав компании в "оффшорном" месте штата Делавэр, который защищает анонимность корпораций. Эти деньги впоследствии были переведены на счета в частном банковском секторе Citibank. Никаких судебных исков против банков, любого из владельцев счетов или против лица, которому удалось переместить эти средства неизвестного происхождения через американскую банковскую систему, не было осуществлено. Это исследование показывает, как изящные отмыватели денег могут использовать значительные лазейки в Соединенных Штатах для перемещения крупных сумм сомнительных денег через ведущую американскую учреждение.

Отмывание денег в Меркосур

Отмывание денег становится все более серьезная проблема в ряде стран Меркосур. Частично это эт & # 39; связано с необходимостью того, чтобы колумбийские и мексиканские наркоманы отмывают свои деньги, а также больше о & # 39; объект, с которым они могут это сделать в испаноязычных странах. Это также эт & # 39; связано с распространением оффшорных банков в Латинской Америке и Карибском бассейне, которые сейчас составляют 43% общего количества стран мира. Наиболее заметным проявлением этого явления стало строительство курортов Канкуна, которое было сделано с помощью денежных средств. Однако использование гостиниц, через которые можно отмывать деньги, не ограничивается Мексикой, поскольку распространение роскошных отелей в Аргентине с ограниченными клиентами является еще одним заметным свидетельством этой проблемы. Более сложным выявить и исследовать является отмывание денег через банковский сектор МЕРКОСУР, корпорации-паевые компании, брокерские операции с товарами и валютные биржи.

Совместное расследование, проведенное бразильской Федеральной полицией, Центральным банком и другими учреждениями, сообщил, что между 1998 и 1999 годами, США потратили 18000000000 долларов за Бразилию. Бразильские отмывания денег, по данным Государственного департамента США, распоряжаются деньгами наркотиками и прибылью преступлений белогвардейцев. Большая часть торговли оружием и наркотиками происходит через пограничный город Фос-де-Игуаку. Близость к Парагвая, который является основным центром по отмыванию денег для Латинской Америки, обостряет проблему. Примерно 20% парагвайского отмывания денег эт & # 39; связанные с наркотиками, тогда как подавляющее большинство выходит из контрабанды и контрабанды.

Ни один серьезный скандал не нарушил банковскую систему Уругвая, но зависимость экономики Уругвая от ее банковского сектора не смогла сделать. это очень пристально, просматривая источник средств клиентов. Главный скандал с отмыванием денег возник в начале 2001 года с президентом центрального банка Аргентины Педро По, который обвиняется в сокрытии незаконных денежных переводов через местные и иностранные банки. Он пытался скрыть информацию из конгресса в Аргентине об этих нелегальные операции. Этот публичный скандал с & # 39; явился после того, как подкомитет Сената США по отмыванию денег представил доклад об отслеживании денежных средств от Citibank назад к аргентинскому банка. Почти 10000000000 долларов, возможно, было отмыто через Буэнос-Айрес. Согласно этим проблем, 8 декабря 2000 создан Южноамериканскую специальную специальную группу по финансовым действий ( "Grupo de Accion Finaciero de Sudamerica contra el Lavado de Avisos-GAFISUD»). Его страны-члены включают Аргентину, Боливию, Бразилию, Колумбию, Чили, Екудор, Парагвай, Перу и Уругвай. Жизненная функция этой организации состоит в улучшении координации в области мониторинга и борьбы с отмыванием денег в регионе.

Почему было так трудно противодействовать отмыванию денег?

До недавнего времени было трудно принять меры по отмыванию денег из-за отсутствия необходимой политической воли и сложных международно-правовых механизмов, которые существуют. Кроме того, доходы от этой деятельности, особенно в рамках частных банковских услуг, были очень прибыльными для финансовых учреждений и регистрации и д & # 39; связанных с ними услуг. Оффшорные регионы предоставили стимул для многих местностей без альтернатив. Отмывание средств в больших масштабах существует с 1960-х годов. Диктаторы перенесли деньги в безопасное убежище и с появлением международной торговли наркотиками с конца 1960-х гг., Росла необходимость перемещения большого количества денег в законную финансовую систему. Торговля скрытыми вооружениями была облегчена десятилетиями путем отмывания денег. Хотя многие знали, что это происходит, борьба с отмыванием денег рассматривается как вторичная проблема сохранения влияния в определенном географическом регионе. После окончания "холодной войны" стремление защитить определенных диктаторов, которые были ключевыми фигурами в этой стратегии, разрушались.

Не было необходимости "защищать нашего диктатора", чья коррупция стала неудобной для государств, а следовательно, и многосторонними кредитные учреждения. Массовые отмывания денег из государств бывшего Советского Союза в 90-х годах показали, что бюджеты и экономики целых стран могут быть опустошены способностью отмывать деньги крупным финансовым центрам и оффшорным пунктам. Под вопросом стоят авторитет таких многосторонних институтов, как Всемирный банк и МВФ. Такая толерантность к коррупции была чрезвычайно важным фактором снижения легитимности этих учреждений, которые не обязанность & # 39; обязательно пристально в наблюдении за отвлечением кредитов, которые они совершили за рубежом.

Їх новий акцент на корупції — це спроба повернути цю тенденцію назад . Зростання Інтернету та швидкість фінансових транзакцій за допомогою комп'ютерів збільшили можливості та діяльність, що відмивають гроші, у другій половині 1990-х років. Зростає кількість веб-сайтів, які вимагають грошей для передачі в офшори, зростання інтернет-азартних ігор та віртуального банкінгу дозволили відмити гроші без будь-якої інфраструктури, щоб керувати або регулювати міжнародні банківські операції. Натомість зростання інформаційних технологій та зростання нерозпізнаного шифрування дали можливість відмити гроші з більшим об'ємом та майже бездоганною анонімністю. Все, що потрібно, це комп'ютер. Зростання нових інформаційних технологій сприяло неймовірній комунікаційній революції, але це призвело до розповсюдження відмивання грошей в деяких найбільш віддалених країнах світу. Такі місця розташування включають Вануату, Науру та Маршаллові острови, через чиї "банки" мільярди були відмитими в останні пару років.

Сприяння зростанню віртуального банкінгу в офшорних місцях полягало у готовності великих банків отримувати кошти, які були прокладені через ці локали. Хоча добре написане програмне забезпечення може відображати ці транзакції та запобігати поглинанню цих коштів у основні банківські центри, це не відбулося. Юридичні установи по боротьбі з відмиванням грошей набагато повільніші, ніж ті, що створені на замовлення до інформаційного віку. Таким чином, банківський переказ, який переміщується між чотирма юрисдикціями за годину, типовий крок для відмивання грошей, приведе до того, що в США протягом року буде розігнано правоохоронне відправлення, оскільки необхідно подати документи до чотирьох різних юрисдикцій для отримання інформації про транзакція. Правоохоронці в країнах, які не мають таких ресурсів, як Сполучені Штати, ніколи не зможуть простежити ці операції. У деяких випадках, з юридичної точки зору неможливо або фізично неможливо отримати необхідну інформацію про рух коштів через банківську таємницю або наявність та захист довірчих фондів. У Сполучених Штатах для підтвердження відмивання грошей потрібне предикальне правопорушення. Однак для цього потрібна співпраця правоохоронних органів у країні-джерелі. У випадках, коли гроші асоціюються з посадовою особою високого рівня чи його партнерами або де національне правопорядок було нейтралізовано через корупцію з боку злочинних груп, така важлива співпраця ніколи не буде. У багатьох країнах багато категорій злочинів не є предикатними правопорушеннями, пов'язаними з відмиванням грошей, або існує відсутність закону про відмивання грошей, що залишає багато фінансових операцій поза межами американських правоохоронних органів. Нова ситуація зараз існує.

Складність випадків відмивання коштів означає, що кількість і досвід здійснення, необхідні для вирішення цих злочинів, є настільки важливими, що навіть добре укомплектовані американські правоохоронці можуть звертатись лише до кількох основних справ правоохоронних органів щорічно Крім того, між корупцією внутрішніх правоохоронних органів у багатьох країнах та банківською таємницею в інших, більшість розслідувань, пов'язаних з відмиванням грошей, засуджуються на відмову від початку. Оскільки обсяг відмивання грошей зростає, потенціал для вирішення цієї проблеми постійно відстає.

Чому існує нинішня кампанія проти відмивання грошей?

В багатьох розвинених країнах зростає консенсус про те, що проблема відмивання грошей необхідно розглядати як в межах їх економіки, так і в офшорних місцях. Значна частина цього відбувається на дипломатичному рівні та спрямована на фінансові установи, оскільки попередня правова стратегія має невід'ємні обмеження. Зосередьтеся тепер на профілактиці, а не на засобах правового захисту. Сучасне рух проти відмивання грошей є результатом конвергенції взаємних інтересів, а не як наслідок єдиного уявлення про шкоду відмивання грошей. Для Сполучених Штатів рушійною силою стало зростання міжнародної торгівлі наркотиками, торгівля, яка має величезні фінансові та соціальні наслідки для Сполучених Штатів. Американські політичні діячі все більше стурбовані тим, що відмивання грошей дозволяє продовжувати торгівлю наркотиками та тероризм.

Можливість парку коштів у офшорних притулків дає цим незаконним операторам оборотний капітал для здійснення та закріплення своєї діяльності. Але відмивання грошей не обмежується офшорними регіонами. Американські влади зараз оцінюють, що в Нью-Йорку відмивають 9 мільярдів доларів наркотиками, а в Техасі відмивають 30 мільярдів доларів. Для європейських країн відкриття кордонів та створення євро в 2002 році поставили своїй території та фінансові системи більш високий ризик. Загроза транснаціональної злочинності полягає не тільки в підвищенні ставок насильства, небажаних іммігрантів, а й у масштабних фінансових злочинах та відмиванні грошей у рамках європейської фінансової системи. Рух капіталу до офшорних місць має серйозні наслідки для збору доходів у Європі. Зростання обсягу капіталу, захищеного в офшорних місцях, перешкоджає збору необхідних податків, тому підтримка офшорних рахунків є ще більшою проблемою для європейських країн, які потребують значних надходжень, щоб підтримувати дорогі системи соціального забезпечення та піклуватися про старіння населення. Таким чином, проблеми з надходженням на доходи є більш поштовхом для дій європейських та американських проти офшорних притулків.

Яка нинішня кампанія проти відмивання грошей?

У 1989 році Робоча група з фінансових дій (FATF) була створена для координації відповіді на проблему відмивання грошей. Наступного року FATF видав 40 рекомендацій щодо відмивання грошей, які згодом були переглянуті в 1996 році. FATF, в даний час складається з 29 країн та двох міжнародних організацій і представляє великі розвинені країни, а також деякі з найбільш заможних країн, що розвиваються. Перша рекомендація вимагає, щоб країни стали підписами Віденської конвенції проти відмивання грошей. Віденська конвенція стосується лише доходів від відмивання грошей, пов'язаних з торгівлею наркотиками.

Однак це не включає інших серйозних категорій злочинів, з якими може бути пов'язана відмивання грошей. Отже, рекомендації також дозволяють припустити, що заборони проти відмивання грошей поширюються на інші серйозні правопорушення. Це дискреція призвела до того, що в багатьох країнах існують різні законодавчі заходи. Деякі з них не зробили торгівлю людьми, однією з найбільш швидкозростаючих форм організованої злочинності, предикатним правопорушенням щодо відмивання грошей. Крім того, корупція залишається в більшості країн, включаючи Сполучені Штати, за межами переліку багатьох серйозних злочинів, що є основою для відмивання грошей.

Рекомендації також стосуються заходів щодо виявлення, відстеження та конфіскації відмитих активів. Фінансові установи повинні вживати різних заходів, щоб забезпечити належне ведення обліку, знати своїх клієнтів та вести облік щонайменше п'ять років, щоб дозволити реконструкцію фінансових операцій. Посадові особи банку зобов'язані контролювати великі та сумнівні операції та повідомляти компетентні органи про невідповідні дії, не повідомляючи клієнтів. Ці принципи застосовуються не тільки до вітчизняних банків, а й до своїх філій, які знаходяться за межами країни. Країни, що підписали Конвенцію, повинні посилити контроль на кордонах з метою обмеження руху великих сум готівки. Крім того, країни повинні розробити сучасні методи управління грошима, такі як чек і прямі депозити, які зменшують залежність від грошової економіки. Для забезпечення реалізації цих правил повинні бути створені ефективні регулюючі органи для забезпечення належних заходів та достатнього рівня підготовки персоналу

. Регуляторні органи повинні докладати зусиль для того, щоб злочинці не набували чи не досягли значного контролю над фінансовими установами. Міжнародне співробітництво повинно бути поширене у відношенні підозрілих операцій, конфіскації, взаємної допомоги та екстрадиції. Кооперативні розслідування слід заохочувати та запускати, коли можливо. Щоб забезпечити співпрацю між державами, мають бути прийняті рішення щодо найкращих місць для переслідування правопорушників. Річні звіти публікуються FATF, в рамках якої країни-команд здійснюють моніторинг прогресу держав-членів та видає типології. Звіт про типології слідує щорічній зустрічі, в якій правоохоронці, юридичні, фінансові та регуляторні експерти обговорюють останні тенденції відмивання злочинних доходів, нові тенденції, що викликають занепокоєння, та контрзаходи, які виявилися ефективними. У червні 2000 року FATF перелічив групу з 15 юрисдикцій, які зазнали серйозних недоліків у боротьбі з відмиванням грошей. Цей "чорний список" базувався на ступені відповідності 25 опублікованим критеріям.

Три з п'ятнадцяти юрисдикцій розташовані в Карибському морі і включають Домініку, Сент-Кітс-Невіс і Сент-Вінсент. Згідно з одночасним випуском річного звіту, країни-члени групи FATF значною мірою відповідають нормам. Ця оцінка грунтується в основному на взаємній оцінці країн-членів. Існує дихотомія між сприйняттям розвинених країн і офшорних центрів. Податкові гавані або міжнародні фінансові центри стверджують, що законодавство та інфраструктура є на місці, а більшість відмивання грошей відбувається через великі фінансові центри. З іншого боку, країни материка сприймають те, що відмивання грошей відбувається в офшорних регіонах. Проблема полягає в тому, що відмивання грошей зберігається в обох видах місцевості. FATF зараз звертає увагу на такі проблеми, як відмивання грошей через онлайнове банківське обслуговування, трасти та інші некорпоративні транспортні засоби, професіонали, які полегшують відмивання грошей, роль готівки чи безготівкової діяльності та відмивання грошей терористами. . FATF є лише одним із багатьох помітних багатосторонніх органів, що працюють на відмивання грошей. Вона має регіональні цільові групи, що включають Карибську цільову групу з фінансових дій та Азіатсько-Тихоокеанську групу з відмивання грошей. Організація Об'єднаних Націй та її Управління з контролю над наркотиками та попередження злочинності (ODCCP) мають програму проти відмивання грошей.

Межамериканська комісія з контролю над наркотиками Організації американських держав (OAS), а також Рада Європи започаткували спеціальні ініціативи щодо відмивання грошей. Багато чого також було зроблено на національному рівні. Бюро міжнародних наркотиків та правоохоронних органів Державного департаменту США щорічно випускає свою Міжнародну стратегію боротьби з наркотиками, приблизно чверть її спрямована на протидію відмиванню коштів та дотримання правил боротьби з відмиванням грошей. У доповіді оцінюються не тільки відмивання грошей, пов'язані з наркотиками, але й пов'язані з іншими правопорушеннями. Значна група країн визначається як першочергове завдання, виходячи з того, що вони не відповідають широкому колу критеріїв, що стосуються передачі активів та інформації, а також недоліки їх правової бази. Окремі країни створили вітчизняні підрозділи фінансової розвідки для вирішення проблем фінансової злочинності, щоб сформулювати більш ефективні контрзаходи.

Ці країни мають певну інформацію в рамках Групи Егмонт. Цей неофіційний альянс включає понад 45 країн, що полегшують обмін документацією та доказовими матеріалами серед держав-членів. Конвенція Організації Об'єднаних Націй проти транснаціональної організованої злочинності була підписана в Палермо, Італія 123 країнами (12-14 грудня 2000 року). Він містить положення щодо боротьби з відмиванням грошей, оскільки це пов'язано з організованою злочинністю. До них відносяться адекватна система внутрішнього регулювання в країнах-підписантах, співпраця на регіональному, міжнародному та багатосторонньому рівнях та механізми, необхідні для виявлення транскордонних рухів капіталу. Крім того, вимагається ідентифікація клієнта, ведення обліку, повідомлення про підозрілі операції. Відмивання грошей у цій конвенції пов'язане не тільки з традиційними формами організованої злочинності, а й з корупцією, яка її сприяє.

Величезне зростання відмивання коштів зумовлене одночасно кількома факторами: зростання транснаціональної організованої злочинності, глобалізація корупції і конкуренція за капітал у все більш глобалізованій міжнародній економіці. Основними учасниками цієї практично кримінальної бізнес-практики є великі банківські центри та офшорні регіони, хоча багато інших установ та підприємств беруть участь. Можливість відмивання грошей у багатьох регіонах світу призвела до масової передачі ресурсів з країн, що розвиваються, та країн перехідного періоду в безпечне притулок в більш розвинених країнах та більш захищених офшорних місцях.

Розміщення грошей за кордоном, дозволяє злочинцям і корумповані особи, щоб уникнути контролю над місцевими органами влади, уникнути нестабільності вітчизняних банківських установ при забезпеченні доступу до своїх коштів на міжнародному рівні. Боротьба з відмиванням грошей вимагає багатогранного підходу. Необхідно не лише орієнтувати одержувачів відмитих грошей, а й визнати нестабільність фінансової системи в країні, де вона походить. Потрібно посилити спроможність різних держав боротися з організованою злочинністю та відмиванням грошей. Це складна проблема в державах, які часто не мають достатніх ресурсів для забезпечення основних освітніх, медичних та соціальних потреб своїх громадян. The international actions against money laundering are now focused more on prevention and sanctions rather than the multi-faceted strategies needed to address the actual causes of the problem.

Prevention works more effectively in the international financial community than in a single country where corruption and coercion by crime groups or high level corrupt officials may prevent the implementation of needed controls. Sanctioning may work in embarrassing major banking centers into greater compliance but the enormous profits of private banking services make many institutions adhere to the letter but not the spirit of money laundering controls. Their internal audit rules screen out some of the most blatant violators but the proliferation of trust agreements and front companies make it very difficult to screen clients effectively. Many larger financial systems, such as Switzerland, which have served as major repositories for drug kingpins, corrupt officials, and oligarchs are evaluated as in compliance of money laundering provisions.

Yet they do not provide enough law enforcement resources to investigate the vast amounts of money and the diversity of actors who are laundering money through their financial system. Therefore, the probability of successfully laundering large sums may be greater and there are many jurisdictions that are considered medium or high risk for money laundering by the FATF. In developing countries, which house many offshore locations, there is desperate competition for capital. Some Caribbean nations suggest that the drive against offshore locations is not motivated so much by the desire to combat money laundering but to counter the competition for financial services. In the absence of development alternatives, there is often little incentive to get out of the money laundering business. The sanctioning regime that has been instituted is being executed without equity. Countries placed on the high-risk list, otherwise known as the "black-list," by the FATF are not necessarily the worst offenders. Some countries with very significant problems of money laundering have escaped sanctioning because of their political connections. Some small countries in the Caribbean or territories of larger countries do not have the public relations or the regulatory capacity to prevent their sanctioning have been exposed to the full force of the FATF. Whereas a country like Liechtenstein has the abundant resources to put towards the hire of lobbyists to clear its name and also address some aspects of the problem.

[ad_2]