Что такое персональное финансовое планирование?
Личное финансовое планирование является руководством лицензированного финансового профессионала по финансовым решений, с которыми сталкиваются физические лица. Он включает распределение портфолио, решение относительно будущего планирования, постановку целей и изучения различных инвестиционных инструментов.
Нужно персональное финансовое планирование?
Чтобы достаточно организовать свои финансы таким образом, чтобы уменьшить налоги, максимизировать инвестиционные возможности, экономьте время и надлежащим образом распределяйте риски, вам следует заниматься, по крайней мере, некоторой формой персонального финансового планирования.
Но не могу я просто сделать это единственное?
Возможно, но будете вы? Большинство профессионалов и деловых людей осознали, что им труднее самостоятельно осуществлять финансовое планирование. Самые распространенные стены для самостоятельного планирования:
- Недостаточно времени
- Слишком много инвестиционных возможностей
- Налоговые законы часто меняются
- Разрывание компенсации работникам и выплат
Что такое Как правило, включены в финансовый план?
Длина плана базируется на сложности и деталях, необходимых для обстоятельств каждого отдельного человека. Типовой план может варьироваться от 15 до 200 страниц и включает в себя:
- Анализ денежных потоков
- Оценка долговых обязательства & # 39; обязательств и оценка инвестиционного портфеля
- Анализ планирования недвижимости и анализ ликвидности
- Налоговые и плановые прогнозы
- Пенсионная деятельность прогнозирования преимуществ, расходов и опционов)
- Потребности в страховании (жизнь, имущество, потери и инвалидизация)
- Финансирование образования
- анализ выгод для работников (координаты личных активов)
- Бизнес анализ ( если есть)
Что Моя роль в процессе планирование?
Вы и ваш муж, очевидно, играют решающую роль в процессе планирования. План специально построен по вашим конкретными обстоятельствами, и таким образом должен включать конкретные аспекты вашей жизни. Вы должны убедиться, что ваш плановик понимает ваши отношения, цели, толерантность к риску и потребности в безопасности. Чем больше плановик понимает вас, тем более должным образом ваш план может стать
Взимается плата за финансовые планы за вычетом налогов?
Да. Расходы на инвестиции и налоговое планирование высчитываются как детализированные расходы с учетом ограничений — IRS Section 212.
Как я могу измерить стоимость финансового планирования?
Когда плановик оценил вашу ситуацию и сделал рекомендации, вы должны быть в состоянии сравнить прогнозы со стоимостью анализа. Ваш плановик должен был представить данные, которые больше, чем заплатили за счет плана.
Сможет личное финансовое планирование обогатиться?
К сожалению, схемы с богатыми скоростями, как правило, не работают. Это делает личное финансовое планирование еще важнее. Надлежащее планирование поможет вам сохранить больше того, что вы зарабатываете, и помочь вам помочь вам работать на ваши деньги. Это поможет:
- Повышение производительности активов
- Предоставление финансовой и эмоциональной безопасности для вашей семьи
- Расширение структуры активов для уменьшения рисков
- Обеспечение участия в новых инвестиционных возможностях
- Увеличение дохода через налоги планирования
- Инвестиционные альтернативы обеспечивают более глубокий обзор
- Минимизирует негативные последствия инвалидности, досрочного выхода на пенсию и смерти
