Главная » финансы и консалтинг » Восемь вопросов, каждый должен спросить о личном финансовом планировании

Восемь вопросов, каждый должен спросить о личном финансовом планировании

[ad_1]

Что такое персональное финансовое планирование?

Личное финансовое планирование является руководством лицензированного финансового профессионала по финансовым решений, с которыми сталкиваются физические лица. Он включает распределение портфолио, решение относительно будущего планирования, постановку целей и изучения различных инвестиционных инструментов.

Нужно персональное финансовое планирование?

Чтобы достаточно организовать свои финансы таким образом, чтобы уменьшить налоги, максимизировать инвестиционные возможности, экономьте время и надлежащим образом распределяйте риски, вам следует заниматься, по крайней мере, некоторой формой персонального финансового планирования.

Но не могу я просто сделать это единственное?

Возможно, но будете вы? Большинство профессионалов и деловых людей осознали, что им труднее самостоятельно осуществлять финансовое планирование. Самые распространенные стены для самостоятельного планирования:

  • Недостаточно времени
  • Слишком много инвестиционных возможностей
  • Налоговые законы часто меняются
  • Разрывание компенсации работникам и выплат

Что такое Как правило, включены в финансовый план?

Длина плана базируется на сложности и деталях, необходимых для обстоятельств каждого отдельного человека. Типовой план может варьироваться от 15 до 200 страниц и включает в себя:

  • Анализ денежных потоков
  • Оценка долговых обязательства & # 39; обязательств и оценка инвестиционного портфеля
  • Анализ планирования недвижимости и анализ ликвидности
  • Налоговые и плановые прогнозы
  • Пенсионная деятельность прогнозирования преимуществ, расходов и опционов)
  • Потребности в страховании (жизнь, имущество, потери и инвалидизация)
  • Финансирование образования
  • анализ выгод для работников (координаты личных активов)
  • Бизнес анализ ( если есть)

Что Моя роль в процессе планирование?

Вы и ваш муж, очевидно, играют решающую роль в процессе планирования. План специально построен по вашим конкретными обстоятельствами, и таким образом должен включать конкретные аспекты вашей жизни. Вы должны убедиться, что ваш плановик понимает ваши отношения, цели, толерантность к риску и потребности в безопасности. Чем больше плановик понимает вас, тем более должным образом ваш план может стать

Взимается плата за финансовые планы за вычетом налогов?

Да. Расходы на инвестиции и налоговое планирование высчитываются как детализированные расходы с учетом ограничений — IRS Section 212.

Как я могу измерить стоимость финансового планирования?

Когда плановик оценил вашу ситуацию и сделал рекомендации, вы должны быть в состоянии сравнить прогнозы со стоимостью анализа. Ваш плановик должен был представить данные, которые больше, чем заплатили за счет плана.

Сможет личное финансовое планирование обогатиться?

К сожалению, схемы с богатыми скоростями, как правило, не работают. Это делает личное финансовое планирование еще важнее. Надлежащее планирование поможет вам сохранить больше того, что вы зарабатываете, и помочь вам помочь вам работать на ваши деньги. Это поможет:

  • Повышение производительности активов
  • Предоставление финансовой и эмоциональной безопасности для вашей семьи
  • Расширение структуры активов для уменьшения рисков
  • Обеспечение участия в новых инвестиционных возможностях
  • Увеличение дохода через налоги планирования
  • Инвестиционные альтернативы обеспечивают более глубокий обзор
  • Минимизирует негативные последствия инвалидности, досрочного выхода на пенсию и смерти
[ad_2]