Главная » финансы и консалтинг » Дев & # 39; Пять вопросов, которые следует учитывать при выборе финансового консультанта

Дев & # 39; Пять вопросов, которые следует учитывать при выборе финансового консультанта

[ad_1]

Первый опытный советник? Когда вы встретитесь с советником впервые, вы хотите спросить, сколько времени они занимаются бизнесом, типы клиентов, которых они, как правило, обрабатывают, и широкий опыт, который они обладают. Хотя ваши проблемы могут показаться не слишком сложными, вы, возможно, не прекрасно понимаете все стратегии, доступные для найма. Вызовы, стоящие перед пожилыми людьми, могут быть особенно сложными, убедитесь, что вы не являетесь морской свинью советника. Многие новички, которые представляют публичных пессимистов, имеют лишь очень базовые знания по налоговым вопросам и проблемам планирования недвижимости.

Второй как упоминалось ранее, что такое учебный подход вашего советника? Ищите сертификаты, полученные от bonafide, такие как ChFC, CFP, CPA, CLU, JD или другие законные учетные данные. Они означают основы инвестиций, налогообложения, планирование имущества, финансов, бизнеса, страхования, права, экономики и др., И требуют проведения комплексных испытаний из аккредитованных учебных заведений, многолетнего опыта и продолжение требований непрерывного образования. Остерегайтесь тех, которые вполне имеют одно из многочисленных "скоростных" обозначений, распространяющиеся в эти дни.

Третий или советник показал настоящую привязанность к этнической поведения? Советник должен иметь членство в меньшей мере одной финансовой ассоциации, которая требует кодекса этики. Такие партнеры как NAIFA, Общество финансовых служащих, IBCFP, FPA и др. Применяют этическое поведение. Вы также должны остерегаться консультантов, использующих свою принадлежность к доверенных организаций как единую основу для их этического поведения (церкви, общественные центры и т.п.).

Четвертый существует обязательства & # 39; Обязательства о продолжении образования? Комплексные законы постоянно меняются, и экономика никогда не держится. Сколько часов проводятся ежегодно, сохраняя навыки резко? Есть ли время обучения на начальном, среднем и повышенном уровне?

П & # 39; пятый тип планирования вам нужен? Нужен ли вам комплексный пенсионный план, налоговое планирование и планирование недвижимости? Или вам просто нужна помощь в одной конкретной области? Узнайте, есть ли они прославленным продавцом страховых услуг или финансовым плановым сотрудником.

Шестой ваш советник соло-практикующего? Или ваш советник в составе команды, которым он может обратиться, чтобы стратегически решать сложные вопросы? Или принести дополнительную перспективу? Является ли его фирмы достаточно большими, чтобы предоставить большие ресурсы как крупную фирму плюсов?

Седьмая которая их клиентика? Вы хотите найти финансового планировщика, который обрабатывает аналогичных клиентов самому себе. Если у вас есть чистый объем средств в размере 200 000 долларов, но ваш советник в первую очередь руководит людьми, чьи средства составляют 5000000 долларов, вы собираетесь получать то внимание, которое вы заслуживаете? Существуют ли другие консультанты с фирмой, которая может быть лучше подходит для вашей ситуации? Имеет консультант определенный возрастной демографический или обычный тип клиента?

Восьмая как компенсируется консультант? Три самых распространенных типа планирования включают: только плату за плату и только комиссию.

Наконец ли вашим советником профессионалом? Будьте осторожны с людьми, которые просто работают с багажом своего автомобиля, не имеющие членства в профессиональных обществах, не берут на себя обязательства & # 39; Обязательства продолжать профессиональное образование и критикуют других, придерживающихся высоких стандартов. Часто они уменьшают потребность в образовании или могут похвастаться тем, что "больше знают о планировании недвижимости, чем в большинстве адвокатов". Гладкие продавцы часто очень обаятельны, и даже могут представлять харизматичный публичный семинар, но они также могут быть опасными, потому что они не знают, чего они не знают.

[ad_2]